Procurorii Directiei de Investigare a Infractiunilor de Criminalitate Organizata si Terorism – Serviciul Teritorial Targu Mures, impreuna cu ofiteri de politie judiciara din cadrul B.C.C.O Targu Mures, efectueaza astazi, 9 iulie, 166 de perchezitii domiciliare pe raza municipiului Bucuresti si in 26 de judete, printre care si Maramures, la locuintele unor invinuiti, la sediile a 112 societati comerciale precum si la sediile unei societati de asigurari, in cadrul unei actiuni de amploare, vizand destructurarea unui grup infractional organizat, specializat in savarsirea infractiunii de evaziune fiscala.
Procurorii D.I.I.C.O.T. efectueaza cercetari fata de persoane cu atributii de conducere si angajati in cadrul unei societati de asigurari, precum si fata de reprezentanti ai unor societati comerciale, care sunt suspectate ca au constituit un grup infractional organizat, in scopul obtinerii unor importante beneficii financiare prin sustragerea de la plata taxelor si impozitelor aferente unor drepturi salariale.
Din probele administrate in cauza rezulta suspiciunea ca modul de operare este unul inedit, constand in acordarea disimulata a unei parti din drepturile salariale lunare, initial prin incheierea de catre angajator a unei polite formale de asigurare de viata colectiva cu operatorul de asigurari, achitarea contravalorii politelor de asigurare de catre angajator, respectiv a primelor lunare aferente clauzei EB (economisire-beneficii), urmate imediat, in cursul aceleiasi zile sau in ziua urmatoare, de „rascumpararea clauzei suplimentare” si, implicit, plata cuantumului primelor de asigurare de catre asigurator direct in conturile angajatilor – beneficiarii de fapt ai respectivelor contracte de asigurare, care primeau aceste plati ca fiind parte din veniturile salariale.
Dupa retinerea unui comision de aproximativ 10% din valoarea primei, primele de asigurare erau returnate in conturile angajatilor, cu o frecventa lunara, sub forma de rascumparare, aceasta reprezentand in fapt o forma mascata de plata a drepturilor salariale, si in acelasi timp o modalitate de sustragere de la plata contributiilor aferente salariilor acordate.
Astfel, prin aceasta metoda, salariatii primeau o parte din indemnizatia lunara cu eludarea platii taxelor aferente acestor drepturi salariale, costul pentru angajator reprezentandu-l doar comisionul de 10% catre asigurator.
Prejudiciul cauzat bugetului de stat este estimat la suma de 6 milioane de euro, aferenta unei activitatii infractionale desfasurate pe o perioada de 7 luni, perioada de savarsire a infractiunilor fiind mult mai mare, respectiv din 2009 la zi.
Perchezitiile domiciliare sunt efectuate in judetele Alba, Arad, Arges, Bacau, Bistrita, Braila, Bihor, Caras, Cluj, Constanta, Galati, Gorj, Hunedoara, Ialomita, Iasi, Ilfov, Mures, Maramures, Neamt, Prahova, Satu-Mare, Sibiu, Tulcea, Valcea, Vaslui si Vrancea.
Actiunea a fost efectuata cu sprijinul IGPR – DCCO si Jandarmeriei Romane. Suportul tehnic si informativ a fost asigurat de catre SRI. La sediul D.I.I.C.O.T. – Serviciul Teritorial Targu Mures vor fi audiate 44 de persoane, urmand ca dupa finalizarea audierilor fata de invinuiti sa fie dispuse masurile legale in cauza.
ACTUALIZARE: Ancheta DIICOT a vizat societatea de asigurari BCR Asigurari de Viata. Potrivit unor surse din cadrul anchetatorilor, citate de Mediafax, doua dintre filialele la care au fost facute perchezitii sunt din Bucuresti si cate una din Bihor, Cluj, Constanta, Iasi, Maramures, Sibiu si Vaslui. Conform surselor citate, alaturi de cei 21 de functionari ai BCR Asigurari de Viata au fost ridicati si 23 de administratori ai unor societati comerciale.
Potrivit unui comunicat al Autoritatii de Supraveghere Financiara, in perioada august – septembrie 2009, institutia a efectuat un control inopinat la BCR Asigurari de Viata VIG SA. In obiectul controlului a intrat si verificarea prevederilor contractuale cu privire la rascumpararile partiale si a platilor efectuate pentru contractele de asigurare incheiate.
Controlul din 2009 a constatat, printre altele, ca pentru un numar de 34 de contracte de asigurare cu clauza suplimentara de beneficii, societatea a efectuat 399 de rascumparari partiale mai devreme de 6 luni de la data incheierii contractului de asigurare, fapta ce constituie contraventie.
Ca urmare a constatarii de mai sus, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor a sanctionat cu avertisment scris membrii Directoratului societatii BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group SA, conform politicii de sanctionare graduala si progresiva, obligand totodata societatea sa informeze CSA cu privire la modul de indeplinire a masurilor stabilite prin procesul verbal de control.
Sursa: eMM.ro
– Servicii de creare site web
